Trading Forex Online
Klik Disini untuk Trading Forex Online secara Benar dan Aman

Mempelajari Pengaturan Manajemen Resiko

Masukkan dua pedagang ‘rookie’ di depan layar, sediakan mereka dengan set up yang memiliki probabilitas tinggi terbaik Anda, dan untuk ukuran yang baik, buat masing-masing untuk mengambil sisi berlawanan dari trading. Kemungkinan besar, keduanya akan berakhir dengan kehilangan uang. Namun, jika Anda membuat keduanya pro dan buat trading mereka ke arah yang berlawanan satu sama lain, seringnya kedua trader akan berakhir dengan menghasilkan uang – meskipun masih terdapat kontradiksi alasan. Apa bedanya? Apa faktor yang paling penting dari memisahkan trader berpengalaman dengan yang  amatir? Jawabannya adalah manajemen keuangan.

Seperti diet dan bekerja keras, pengelolaan uang adalah sesuatu yang kebanyakan trader hanya membicarakan di mulut saja, tetapi faktanya hanya sedikit yang di praktekkan. Alasannya sederhana: seperti makan sehat dan tetap sehat, pengelolaan uang dapat tampak seperti sebuah kegiatan, beban yang tidak menyenangkan. Hal ini memaksa para trader untuk terus-menerus memonitor posisi mereka dan mengambil kerugian yang diperlukan, dan hanya sedikit orang ingin melakukannya. Namun, seperti yang terlihat di  Gambar 1, mengambil kerugian sangat penting untuk keberhasilan perdagangan jangka panjang.

Banyaknya Prosentase Kerugian Jumlah nilai kembali yang perlu disetor Nilai Ekuitas Asli
25% 33%
50% 100%
75% 400%
90% 1,000%

Gambar 1 – Tabel ini menunjukkan betapa sulitnya untuk pulih dari kerugian.

Perhatikan bahwa trader harus mendapatkan 100% atas modal nya – suatu prestasi dicapai dengan kurang dari 1% dari pedagang di seluruh dunia – hanya untuk impas pada accountnya dengan kehilangan 50%. Pada kerugian 75%, pedagang harus  empat kali lipat account nya  untuk membawanya kembali ke ekuitas aslinya – benar-benar tugas yang sangat berat!

The Big One

Meskipun sebagian besar trader yang akrab dengan angka di atas, mereka pasti mengabaikannya. Buku Trading yang penuh dengan cerita-cerita tentang trader yang kehilangan satu, dua,ataupun yang senilai dengan lima tahun keuntungan dalam sekali trading adalah bohong. Biasanya, kerugian tersebut adalah hasil dari pengelolaan uang ceroboh, tanpa mencoba untuk stop dan mengharapkan nilai up dalam jangka waktu pendek. Dari Kesemuanya, kerugian adalah sebagai akibat dari tidak adanya kedisiplinan

Kebanyakan trader memulai karir trading mereka, baik secara sadar atau tidak sadar, dengan memvisualisasikan “The One Big” – trading yang akan membuat mereka menjadi jutawan dan memungkinkan mereka untuk pensiun pada usia muda dan hidup tanpa bekerja selama sisa hidup mereka. Dalam forex, fantasi ini lebih diperkuat oleh cerita rakyat dari pasar. Siapa yang bisa melupakan saat itu George Soros “broker Bank of England” oleh shorting pound dan berjalan pergi dengan laba $ 1-miliar dalam satu hari? Tetapi kebenaran yang dingin untuk sebagian besar trader eceran adalah bahwa, bukan mengalami “Big Win”, sebagian besar tarder menjadi korban yaitu “Rugi Besar” yang dapat menjatuhkan mereka dari permainan selamanya.

Belajar dari Pelajaran
Trader dapat menghindari nasib ini dengan mengendalikan risiko mereka melalui Stop Loss. Dalam buku terkenal Jack Schwager’s “Market Wizards” (1989), trader dan trend pengikut Larry Hite menawarkan saran praktis: “Jangan mengambil risiko lebih dari 1% dari total ekuitas pada perdagangan apapun. Dengan hanya mempertaruhkan 1%, saya tidak peduli dengan trading perseorangan manapun. ” Ini adalah pendekatan yang sangat baik. Seorang trader bisa salah 20 kali berturut-turut dan masih memiliki 80% dari ekuitas nya.

Kenyataannya adalah bahwa sangat sedikit trader yang memiliki disiplin untuk mempraktekkan metode ini secara konsisten. Tidak seperti seorang anak yang belajar untuk tidak menyentuh kompor panas dan berhenti hanya setelah terbakar sekali atau dua kali, kebanyakan trader hanya dapat menyerap pelajaran dari disiplin risiko melalui pengalaman kerugian. Ini adalah alasan yang paling penting mengapa hanya trader harus menggunakan modal spekulatif mereka ketika pertama kali memasuki pasar forex. Ketika trader baru bertanya berapa banyak uang yang mereka harus mulai dengan trading, salah satu trader musiman mengatakan: “Pilih jumlah yang tidak akan secara material berdampak pada kehidupan Anda jika Anda kehilangan itu sepenuhnya. Sekarang bagi jumlahnya dengan lima karena upaya awal anda saat trading kemungkinan besar akhirnya hilang atau kalah. ” Hal ini juga sangat nasihat bijaksana, dan sangat berharga untuk siapa pun yang mempertimbangkan untuk berbisnis forex trading.

Style Manajemen Keuangan
Secara umum, ada dua cara untuk praktek manajemen keuangan yang sukses. Seorang trader dapat mengambil banyak keuntungan kecil dan mencoba untuk memanen keuntungan dari beberapa kemengan besar, atau trader dapat memilih untuk mendapatkan banyak keuntungan seperti tupai kecil dan jarang stop namun sekali stop dalam jumlah besar dengan harapan keuntungan kecil yang didapat akan melebihi beberapa kerugian yang besar. Metode pertama dapat juga mengakibatkan pusing secara psikologis, tapi menghasilkan beberapa saat akan menghasilkan momen yang menyenangkan. Di sisi lain, strategi kedua menawarkan banyak contoh kecil dari sukacita, tetapi dengan mengorbankan beban psikologis yang besar pada awalnya. Dengan pendekatan wide-stop, tidak biasa untuk kehilangan nilai trading seminggu atau sebulan dalam satu atau dua trading.

Untuk sebagian besar, metode yang Anda pilih bergantung pada kepribadian Anda, itu adalah bagian dari proses penemuan untuk setiap trader. Salah satu manfaat besar dari pasar forex adalah dapat mengakomodasi kedua gaya sama, tanpa biaya tambahan kepada trader eceran. Karena forex adalah pasar yang berbasis spread, biaya dari setiap transaksi yang sama, tanpa memandang ukuran posisi apapun yang diberikan pedagang

Misalnya, dalam EUR / USD, kebanyakan trader akan menghadapi spread 3 pip sama dengan biaya 3/100 dari 1% posisi yang diambil. Biaya ini akan seragam, dalam persentase, apakah trader ingin mengambil 100 lot atau satu banyak juta-lot mata uang. Sebagai contoh, jika pedagang ingin menggunakan 10.000 lot, spreadnya akan sebesar $ 3, tetapi untuk trading yang sama dengan hanya menggunakan 100 lot spreadnya  akan hanya $ 0,03. Kontras bahwa dengan pasar saham di mana, misalnya, komisi 100 saham atau 1.000 saham sebuah saham $ 20 mungkin sudah ditetapkan di $ 40, membuat biaya efektif transaksi 2% dalam kasus dari 100 lembar saham, tetapi hanya 0,2% di kasus dari 1.000 lembar saham. Jenis variabilitas membuatnya sangat sulit bagi trader kecil di pasar ekuitas untuk mengambil posisi, karena biaya komisi sangat miring. Namun, trader forex mendapatkan manfaat dari harga seragam dan dapat praktek setiap style pengelolaan uang yang mereka pilih tanpa kekhawatiran tentang variabel biaya transaksi

Listen

Read phonetically
Empat Jenis Stop

Setelah Anda siap untuk trading dengan serius terhadap pengelolaan uang dan jumlah modal yang tepat telah dialokasikan ke account Anda, ada empat jenis stop yang dapat Anda pertimbangkan.

1. Equity Stop – Stop yang paling sederhana. Pedagang hanya beresiko terhadap jumlah yang telah ditetapkan account nya pada trading tunggal. Sebuah metrik yang umum adalah resiko 2% dari account yang diberikan pada setiap trading. Pada account  trading $ 10.000, trader  bisa risiko $ 200, atau sekitar 200 poin, pada satu lot mini (10.000 unit) untuk EUR / USD, atau hanya 20 poin pada lot standar 100.000. Trader yang agresif dapat mempertimbangkan untuk menggunakan berhenti pada ekuitas 5%, tapi perlu dicatat bahwa nilai ini biasanya dianggap sebagai batas atas pengelolaan uang yang bijaksana karena 10 trading yang salah berturut-turut akan penarikan account sebesar 50%.

Salah satu kritik yang kuat  pada equity stop adalah bahwa tempat jalur keluar semaunya ada pada trader. Trading ini dilikuidasi bukan sebagai hasil dari respon logis untuk tindakan harga pasar, melainkan untuk memenuhi kontrol internal resiko trader.
2. Chart Stop – Analisis teknis dapat menghasilkan ribuan kemungkinan stop, didorong oleh aksi harga grafik atau oleh berbagai sinyal indikator teknis. Secara tehnik, trader yang berorientasi cenderung untuk menggabungkan exit point ini dengan standar equity stop  untuk merumuskan chart stop. Sebuah contoh klasik dari chart stop adalah ayunan tinggi / titik rendah.

3. Volatility Stop – Sebuah versi lebih canggih dari pada chart stop adalah menggunakan volatilitas bukan tindakan  harga untuk mengatur parameter risiko. Idenya adalah bahwa dalam lingkungan volatilitas tinggi, ketika harga kisaran luas traverse, trader perlu beradaptasi dengan kondisi sekarang dan membiarkan posisi ruang lebih untuk risiko untuk menghindari dihentikan oleh votalitas intra-pasar. Sebaliknya berlaku bagi lingkungan volatilitas yang rendah, di mana parameter risiko perlu dikompresi.

Salah satu cara mudah untuk mengukur volatilitas adalah melalui penggunaan Bollinger band, yang menggunakan deviasi standar untuk mengukur variasi harga.

Perhatikan bahwa total eksposur risiko posisi tidak boleh melebihi 2% dari account, sehingga sangat penting bahwa trader menggunakan banyak lot yang lebih kecil untuk memperhitungkan dengan benar risiko kumulatif nya dalam trading.

4. Margin Stop – Ini mungkin yang paling lazim dari semua strategi manajemen keuangan, tetapi bisa menjadi metode yang efektif di forex, jika digunakan dengan bijaksana. Tidak seperti pasar valuta,  pasar forex beroperasi 24 jam sehari. Oleh karena itu, dealer forex dapat melikuidasi posisi pelanggan mereka segera setelah mereka memicu margin call. Untuk alasan ini, pelanggan forex jarang dalam menghasilkan saldo negatif dalam account mereka, karena komputer secara otomatis menutup semua posisi.

Strategi manajemen keuangan membutuhkan trader untuk membagi modal nya menjadi 10 bagian yang sama. Dalam $ 10.000 misalnya, trader akan membuka account dengan agen forex namun hanya mentransfernya 1.000 $ bukan $ 10.000, menyisakan 9.000 $ lainnya di account bank-nya. Kebanyakan forex dealer menawarkan leverage 100:1, maka deposit $ 1.000 akan memungkinkan trader untuk mengendalikan satu standar 100.000 unit-lot . Namun, bahkan pergerakan 1 poin yang melawan trader itu akan dapat  memicu margin call (karena $ 1.000 adalah modal minimum yang dibutuhkan). Jadi, tergantung pada toleransi risiko trader, dia dapat memilih untuk trading posisi banyak 50.000 unit-lot, yang memungkinkan dia atau mendapatkan ruang selama hampir 100 poin (pada lot 50.000 dealer membutuhkan $ 500 untuk margin, jadi $ 1.000 – 100 poin banyak kerugian * 50.000 = $ 500). Terlepas dari berapa banyak leverage yang diasumsikan para trader, kendali parsing modal ini secara spekulatif  akan mencegah trader dari kehilangan account nya hanya dalam satu kali trading dan akan mengizinkan dia untuk mengambil banyak posisi yang berpotensi menguntungkan di set-up tanpa khawatir atau mengurus pengaturan stop secara manual. Bagi trader yang ingin mempraktekkan  style “telah banyak, bertaruh banyak”, pendekatan ini mungkin cukup menarik.

Kesimpulan
Seperti yang Anda lihat, pengelolaan keuangan di forex adalah sesuatu yang fleksibel dan beragam seperti pasar itu sendiri. Satu-satunya aturan universal adalah bahwa semua pedagang di pasar ini harus mempraktekkan beberapa bentuk itu untuk berhasil.

Apakah anda Bertrading ataukah Berjudi ?

Kamus Merriam-Webster mendefinisikan  judi sebagai:

1. a: bermain permainan uang atau harta

b: bertaruh pada hasil yang tidak pasti

2. Mempertaruhkan sesuatu pada sebuah kontingensi/kemungkinan: mengambil kesempatan

Ketika perdagangan dibuka, perjudian mengambil arti yang jauh lebih kompleks dan dinamis daripada apa yang diberikan dalam definisi. Banyak trader melakukan perjudian tanpa menyadarinya; trading dengan cara atau untuk alasan adalah duak hal yang berbeda tingkat keberhasilannya di pasar.

Pada artikel ini kita akan melihat cara tersembunyi di mana perjudian merayap ke dalam praktek trading, serta stimulus yang dapat mendorong seseorang untuk melakukan trading (dan mungkin berjudi) secara bersamaan.

Kecenderungan Perjudian Tersembunyi

Hal ini sangat mungkin bahwa setiap orang yang percaya mereka tidak memiliki kecenderungan berjudi tidak akan bahagia mengakui bahwa ternyata mereka sebenarnya bertindak atas dorongan perjudian. Dan belum ditemukan apa yang mendorong kita untuk mengambil tindakan tertentu sehingga dapat menciptakan perubahan dalam diri kita sebagai motivator yang mendasar yang ditemukan oleh pikiran sadar

Sebelum menggali kecenderungan perjudian padahal sebenarnya perdagangan, ada satu kecenderungan yang tampak pada banyak orang bahkan sebelum perdagangan berlangsung. Motivator yang sama ini terus dampak pedagang mendapatkan pengalaman mereka dan menjadi peserta pasar biasa.

Social Proofing
A person may not even have an interest in trading or investing within the financial markets, but social pressures induce them trade or invest anyway. This is especially common when large numbers of people are talking about investing in the markets (often during the final phase of a bull market). The person feels pressured to conform by their social circle. Thus they invest so as not to disrespect or disregard other’s belief’s or feel left out.

Sosial Proofing

Seseorang mungkin tidak memiliki kepentingan dalam perdagangan atau investasi dalam pasar keuangan, tetapi tekanan sosial menyebabkan mereka berdagang atau investasi tetap. Hal ini sangat umum ketika sejumlah besar orang-orang membicarakan tentang investasi di pasar (sering selama tahap akhir dari bull market). Orang yang merasa tertekan untuk disesuaikan dengan lingkaran sosial mereka. Jadi mereka berinvestasi sehingga mereka tidak merasa sebagai orang yang tidak dihormati atau diabiakan atau

Membeli beberapa saham atau menempatkan beberapa perdagangan dalam upaya untuk memenuhi tuntutan kekuatan-kekuatan sosial tidak berjudi dalam dirinya sendiri dan jika orang yang benar-benar tahu apa yang mereka lakukan, tetapi memasuki transaksi keuangan tanpa pemahaman investasi yang solid adalah perjudian … terlepas dari apa yang media sosial perankan. Orang ini tidak memiliki pengetahuan untuk menggunakan kontrol atas keuntungan dari pilihan mereka. Ada banyak variabel di pasar, dan kesalahan informasi atau disinformasi dalam investor atau trader membuat skenario perjudian. Sampai pengetahuan telah dikembangkan yang memungkinkan seseorang untuk mengatasi kemungkinan kehilangan, perjudian berlangsung dengan setiap transaksi yang terjadi. atau merasa ditinggalkan.

Berkontribusi Faktor Perjudian

Setelah seseorang terlibat dalam pasar keuangan, ada kurva belajar, yang didasarkan pada pembahasan pemeriksaan sosial di atas mungkin tampak seperti itu adalah judi. Hal ini mungkin atau mungkin tidak benar berdasarkan individu. Tergantung pada bagaimana pendekatan seseorang  terhadap pasar akan menentukan apakah mereka menjadi seorang trader yang sukses atau tetap menjadi penjudi abadi di pasar keuangan. Berikut ini adalah dua sifat (di antara banyak) yang mudah dilupakan tetapi memberikan kontribusi kepada kecenderungan perjudian di pedagang.

Gambilng dalam trading untuk kesenangan

Bahkan kekalahan dapat membangkitkan emosi dan rasa kekuasaan atau kepuasan, terutama ketika berkaitan dengan pembuktian sosial. Jika setiap orang di lingkaran sosial seseorang adalah kehilangan uang di pasar, kehilangan uang pada perdagangan akan memungkinkan orang yang memasuki percakapan dengan kisah mereka sendiri. Ketika seseorang perdagangan untuk kegembiraan atau alasan pembuktian sosial, kemungkinan bahwa mereka berdagang dalam gaya perjudian bukan dengan cara metodis dan diuji. Perdagangan pasar adalah sangat menarik, link tersebut menghubungkan  seseorang ke jaringan global pedagang dan investor semua dengan latar belakang ide-ide yang berbeda dan keyakinan. Namun terperangkap dalam gagasan “” perdagangan, kegembiraan, atau pasang surut emosional dan cenderung mengurangi bertindak secara sistematis dan metodis

Trading untuk menang, dan tidak trading pada sebuah sistem

Perdagangan secara metodis dan sistematis adalah penting dalam setiap peluang berdasarkan skenario. Trading untuk menang sepertinya alasan yang paling jelas untuk trading, setelah semua, mengapa trade jika Anda tidak bisa menang? Tapi ada hal yang menggangut yg tersembunyi  pada keyakinan dan perdagangan. Sementara membuat uang hasil yang diinginkan secara keseluruhan, perdagangan untuk menang benar-benar dapat membawa kita jauh dari realisasi menghasilkan uang. Jika menang adalah motivator utama kami, skenario berikut ini mungkin untuk bermain keluar: Jill membeli saham saat ia merasa itu adalah oversold dibandingkan dengan sisa yang di pasar. saham terus jatuh, menempatkan dirinya dalam posisi negatif. Alih-alih menyadari bahwa saham tidak hanya oversold dan bahwa sesuatu yang lain harus terjadi di sini, ia terus mempertahankan posisinya, berharap itu akan kembali agar dia bisa menang (atau bahkan impas) pada perdagangan. Fokus pada kemenangan telah memaksa pedagang ke posisi di mana mereka tidak bisa keluar dari posisi buruk karena untuk melakukannya akan mengakui bahwa mereka kehilangan perdagangan itu.

Trader yang baik mengambil banyak kerugian, mereka mengakui mereka salah dan terus menjaga kerugian yang kecil. Tidak harus menang pada setiap transaksi dan mengambil kerugian ketika kondisi menunjukkan mereka seharusnya adalah apa yang memungkinkan mereka bisa menguntungkan lebih banyak perdagangan. Menahan posisi kalah baru setelah kondisi entri asli telah berubah atau berbalik negatif bagi perdagangan berarti trader sekarang gambling dan tidak lagi menggunakan metode trading suara (jika mereka pernah ada)


KESIMPULAN

Kecenderungan gambling berjalan jauh lebih dalam dari apa yang kebanyakan orang pada awalnya melihat, dan juga di luar definisi standar. Gambling dapat dilihat dari bentuk  kebutuhan pembuktian diri sendiri dalam lingkup sosial, atau bertindak dengan cara yang diterima secara sosial yang menghasilkan dalam mengambil tindakan di lapangan yang mereka tahu sedikit tentang hal tersebut. Gambling di pasar sering terlihat pada orang yang melakukannya terutama pada orang yang emosionalnya tinggi yang mereka terima dari kesenangan dan aksi pasar. Akhirnya,bukan sistem perdagangan yang metodis dan teruji, tetapi lebih bergantung pada emosi atau harus-menang sikap untuk menciptakan keuntungan menunjukkan orang itu adalah  gambling di pasar dan kemungkinan tidak akan berhasil selama banyak perdagangan.

Apa itu Leverage dan Mengapa Leverage adalah seperti Pedang Bermata Dua ?

Salah satu alasan mengapa begitu banyak orang yang tertarik untuk trading forex dibandingkan dengan instrumen keuangan lainnya adalah bahwa dengan forex, Anda biasanya bisa mendapatkan leverage lebih tinggi dari yang bias Anda dapat dengan saham. Meskipun banyak trader mendengar tentang kata ‘leverage’, beberapa dari mereka memiliki petunjuk tentang apa leverage itu, cara kerja leverage, dan bagaimana leverage dapat berdampak pada dasar atau garis bawah trading mereka.

Apa itu leverage?

Leverage melibatkan pinjaman sejumlah uang yang dibutuhkan untuk berinvestasi dalam sesuatu. Dalam kasus forex, uang biasanya dipinjam dari broker. Forex trading perlu untuk menawarkan leverage tinggi dalam artian bahwa hal ini perlu untuk kebutuhan margin awal sehingga trader dapat membangun dan mengkontrol  sejumlah besar uang.

Untuk menghitung marjin berbasis leverage, bagi total nilai transaksi dengan jumlah margin yang Anda harus pasang


Margin  Leverage =
Nilai Total Transaksi
Margin yang dibutuhkan

Misalnya, jika Anda diminta untuk deposit 1% dari nilai total transaksi margin dan Anda berniat untuk trading satu lot standar USD / CHF yang setara dengan US $ 100.000, margin yang dibutuhkan adalah US $ 1.000. Jadi, leverage margin  Anda menjadi 100:1 (100,000 / 1000). Untuk persyaratan margin yang hanya 0,25%, leverage margin akan 400:1, dengan menggunakan rumus yang sama.

Namun, leverage margin tidak selalu mempengaruhi risiko seseorang. Apakah trader memasang 1% atau 2% dari nilai transaksi sebagai margin, hal ini tidak dapat mempengaruhi besarnya keuntungan atau kerugian. Ini disebabkan karena investor selalu mendapat atribut lebih dari margin yang dibutuhkan untuk posisi apapun. Apa yang perlu Anda lihat adalah leverage yang sebenarnya, bukan leverage margin.

Untuk menghitung leverage yang sebenarnya sedang Anda gunakan, cukup membagi total nilai nominal posisi yang Anda buka dengan modal trading Anda.


Leverage Sebenarnya =
Total Nilai Transaksi
Total Trading Capital

Misalnya, jika Anda memiliki $ 10.000 dalam account Anda, dan Anda membuka posisi $ 100.000 (yang setara dengan satu lot standar), Anda akan trading dengan leverage 10 kali dari pada account yang Anda miliki (100.000 / 10.000). Jika Anda trading dengan dua kali lot standar, yang bernilai $ 200.000 dalam nilai nominal dengan $ 10.000 di account Anda, maka leverage pada account Anda adalah 20 kali (200.000 / 10.000).

Ini juga berarti bahwa margin berdasarkan leverage sama dengan maksimum leverage riil yang dapat digunakan trader. Dan karena kebanyakan pedagang tidak menggunakan seluruh account mereka sebagai margin untuk setiap perdagangan mereka, maka leverage yang sebenarnya cenderung berbeda dari yang bias mereka manfaatkan untuk margin

Leverage dalam Trading Forex

Dalam trading, kami memonitor pergerakan mata uang di pips, yaitu perubahan terkecil dalam harga mata uang, dan yang dapat di tempat desimal kedua atau keempat dari harga, tergantung pada pasangan mata uang. Namun, gerakan-gerakan ini benar-benar hanya pecahan dari satu sen. Misalnya, ketika pasangan mata uang seperti GBP / USD bergerak 100 pips 1,9500-1,9600, maka ini berarti selisihnya hanya bernilai $ 0,01 dari nilai tukar.

Inilah sebabnya mengapa transaksi mata uang harus dilakukan dalam jumlah besar, sehingga memungkinkan pergerakan harga menit dapat dirubah ke dalam keuntungan yang layak saat diperbesar melalui penggunaan leverage. Ketika Anda deal dalam jumlah besar seperti $ 100.000, perubahan kecil dalam harga mata uang dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian yang signifikan.

Ketika trading forex, Anda akan diberi kebebasan dan fleksibilitas untuk memilih jumlah leverage real berdasarkan gaya trading Anda, kepribadian dan preferensi manajemen uang.

Risiko Leverage Real berlebihan

Leverage Real memiliki potensi untuk memperbesar keuntungan atau kerugian besar yang sama. Semakin besar jumlah modal dalam account yang Anda gunakan, semakin tinggi risiko yang harus Anda pertimbangkan.Sebagai Catatan,  bahwa risiko ini tidak selalu berhubungan dengan leverage margin meskipun  leverage margin juga dapat mempengaruhi jika trader tidak hati-hati.

Mari kita menggambarkan hal ini dengan contoh.

Kedua Trader A dan B mempunyai modal trading sebesar US $ 10.000, dan mereka trading dengan broker yang memerlukan margin deposit 1%. Setelah melakukan beberapa analisis, keduanya sepakat bahwa USD / JPY sedang berada bagian atas dan nilainya pasti jatuh. Oleh karena itu, keduanya memutuskan untuk mengambil USD / JPY di 120.

Trader A memilih untuk menerapkan 50 kali leverage nyata pada perdagangan ini oleh shorting US $ 500.000 senilai USD / JPY (50 x $ 10,000) berdasarkan modal trading $ 10.000 nya. Karena USD / JPY berdiri di 120, satu pip USD / JPY untuk satu lot standar adalah senilai sekitar US $ 8,30, jadi satu pip USD / JPY untuk lima lot standar adalah senilai sekitar US $ 41,50. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader A akan kehilangan 100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian sebesar US $ 4.150. Kerugian ini mewakili 41,5% kekalahan dari modal perdagangan totalnya.

Trader B adalah pedagang yang lebih berhati-hati dan memutuskan untuk menerapkan lima kali leverage nyata pada perdagangan ini oleh shorting US $ 50.000 senilai USD / JPY (5 x $ 10,000) berdasarkan modal trading $ 10.000 nya. Itu senilai $ 50.000 USD / JPY sama dengan hanya separuh dari 1 lot standar. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader B akan kehilangan 100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian sebesar $ 415. Rugi ini merupakan 4,15% dari modal total tradingnya nya

Lihat tabel di bawah untuk melihat bagaimana account trading  kedua trader dibandingkan setelah kehilangan 100-pip.

Trader A Trader B
Modal Trading $10,000 $10,000
Leverage Sebenarnya yang digunakan 50 times 5 times
Total Nilai Transaksi $500,000 $50,000
Jika Kalah 100 pip -$4,150 -$415
Kerugian Modal dalam % 41.5% 4.15%
Sisa Modal dalam % 58.5% 95.8%
Tabel 1 : Semua angka dalam USD

Leverage yang berlebihan dapat membahayakan

Dengan jumlah yang lebih kecil dari leverage nyata yang diterapkan pada masing-masing trading, Anda mampu untuk memberikan trading  ruang lebih banyak untuk bernapas dengan menetapkan titik henti lebih luas tetapi yang wajar dan menghindari risiko terlalu banyak uang Anda. Sebuah trading  dengan leverage tinggi dapat menguras account trading anda dengan cepat jika keadaannya sedang berlawanan dengan Anda , karena Anda akan menederita kerugian yang lebih besar akibat dari  banyak lot besar yang digunakan. Perlu diingat bahwa leverage benar-benar fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing trader. Memiliki tujuan dalam trading yang sangat menguntungkan adalah bukan tentang membuat jutaan uang Anda pada akhir bulan ini atau tahun ini

Bagaimana leverage bekerja di pasar forex?

Konsep leverage digunakan oleh kedua investor dan perusahaan. Investor menggunakan leverage secara signifikan untuk meningkatkan keuntungan yang dapat diberikan melalui investasi. Mereka bertumpu pada investasi mereka dengan menggunakan berbagai instrumen yang termasuk opsi, futures dan rekening margin. Perusahaan dapat menggunakan leverage untuk membiayai aset mereka. Dengan kata lain, bukan menerbitkan saham untuk meningkatkan modal, perusahaan dapat menggunakan pembiayaan utang untuk berinvestasi dalam kegiatan usaha dalam upaya untuk meningkatkan nilai pemegang saham.

Dalam forex, investor menggunakan leverage untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar antara dua Negara yang berbeda. Leverage yang dicapai di pasar forex adalah salah satu yang tertinggi yang didapat oleh  investor. Leverage adalah pinjaman yang diberikan kepada investor oleh broker yang menangani account forex nya. Ketika seorang investor memutuskan untuk berinvestasi di pasar forex, dia harus terlebih dahulu membuka rekening margin dengan broker. Biasanya, jumlah leverage yang diberikan adalah baik 50:1, 100:1 atau 200:1, tergantung pada broker dan ukuran posisi investor dalam trading. Standar perdagangan dilakukan pada 100.000 unit mata uang, sehingga untuk perdagangan sebesar ini, leverage yang disediakan biasanya 50:1 atau 100:1. Leverage 200:1 biasanya digunakan untuk posisi $ 50.000 atau kurang.

Untuk trading mata uang $ 100.000, dengan margin sebesar 1%, investor hanya perlu deposit $ 1000 ke rekening margin-nya. Leverage yang diberikan pada perdagangan seperti ini adalah 100:1. Leverage sebesar ini secara signifikan lebih besar dari leverage 2:1 umumnya dilengkapi pada ekuitas dan leverage 15:1 yang disediakan oleh pasar berjangka. Meskipun leverage 100:1 mungkin tampak sangat riskan, risikonya secara signifikan lebih sedikit jika Anda menganggap bahwa perubahan harga mata uang biasanya kurang dari 1% selama trading hari itu. Jika mata uang berfluktuasi sebanyak ekuitas, broker tidak akan mampu untuk memberikan banyak pengaruh.

Walaupun kemampuan untuk mendapatkan keuntungan signifikan dengan menggunakan leverage adalah besar, leverage juga dapat bekerja melawan investor. Sebagai contoh, jika mata uang yang mendasari salah satu trading Anda bergerak ke arah yang berlawanan dari apa yang Anda percaya akan terjadi, leverage akan sangat menguatkan potensi kerugian. Untuk menghindari bencana seperti itu, trader forex biasanya menerapkan gaya trading yang ketat yang mencakup penggunaan stop dan limit orders.

Mengenal Jenis Akun di Forex

Foreign-exchange (forex)  atau biasa disebut  Valuta Asing (Valas) terdiri dari pembelian dan penjualan mata uang di dunia, dan pasar forex itu sendiri adalah salah satu yang pasar paling likuid di dunia. Aspek unik dari forex trading adalah investor individu dapat bersaing dengan lembaga keuangan yang besar dan bank – mereka hanya perlu mengatur account yang benar.

Ada tiga jenis account utama dalam trading  yaitu standar, mini dan dikelola – dan masing-masing memiliki pro dan kontra tersendiri. Jenis account yang tepat bagi Anda tergantung pada kemampuan anda dalam mentolerir resiko, ukuran investasi awal Anda dan jumlah waktu yang Anda miliki untuk trade di pasar setiap hari.

1. Account Standar
Adalah account yang paling umum. Namanya berasal dari kenyataan bahwa Anda memiliki akses ke banyak standar mata uang, yang masing-masing bernilai $ 100.000.
Ini tidak berarti bahwa Anda harus menyetorkan modal $ 100,000 untuk perdagangan. Aturan margin dan leverage (100:1 biasanya di forex) berarti bahwa hanya dibutuhkan $1.000 dalam rekening marjin untuk satu lot standar yang diperdagangkan.

Kelebihan

Layanan

Karena account standar memerlukan modal di muka yang cukup banyak untuk perdagangan penuh, kebanyakan broker menyediakan layanan yang lebih dan fasilitas yang lebih baik bagi investor individu yang memiliki jenis account ini.
Potensi Keuntungan

Dengan setiap pip yang bernilai $ 10, jika order yang anda buat bergerak sampai dengan 100 pips dalam satu hari, keuntungan akan menjadi $ 1.000. Jenis keuntungan tidak sama dengan jenis account lainnya, kecuali lebih dari satu standard lot diperdagangkan.

Kekuranagan
Kebutuhan Modal

Kebanyakan broker meminta saldo minimum untu account standar mulai dari minimal $ 2.000 dan kadang-kadang $ 5.000 sampai $ 10.000.
Potensi Rugi

Sama seperti Anda memiliki kesempatan untuk mendapatkan $ 1.000 jika posisi oredr yang anda buat bergerak, Anda bisa kehilangan $ 1.000 jika bergerak 100 pip berlawanan. Kerugian ini dapat menghancurkan seorang trader berpengalaman dengan dengan jumlah minimal dalam account-nya.
Jenis rekening ini dianjurkan untuk berpengalaman, trader dengan pendanaan yang baik.

  1. Account Mini

Sebuah account mini adalah account trading yang memungkinkan para trader untuk melakukan transaksi menggunakan mini lot. Di kebanyakan broker, mini lot sama dengan $ 10.000, atau sepersepuluh dari rekening standar. Sebagian besar broker yang menawarkan akun standar juga akan menawarkan account mini sebagai cara untuk mendapatkan klien baru yang ragu-ragu untuk melakukan trading secara penuh karena investasi yang dibutuhkan.

Kelebihan

Risiko rendah

Dengan perdagangan dalam jumlah $ 10.000, trader  tidak berpengalaman dapat melakukan trading tanpa membuang uang di accountnya, dan trader yang berpengalaman dapat menguji strategi baru tanpa mengeluarkan banyak uang.

Kebutuhan Modal Rendah

Sebagian besar account mini dapat dibuka dengan hanya $ 250 sampai $ 500, dan mereka datang terpasang sampai dengan leverage  400:1.

Fleksibilitas

Kunci sukses trading adalah memiliki rencana manajemen risiko dan berpegang teguh pada itu. Dengan minilot, akan jauh lebih mudah untuk melakukannya, karena jika satu lot standar terlalu berisiko, Anda dapat membeli lima atau enam banyak mini dan meminimalkan risiko Anda.

Kerugian

Imbalan Rendah

Dengan risiko rendah maka imbalan juga rendah. Account mini yang mentradingkan $10.000 hanya bisa menghasilkan $ 1 per pip setiap pergerakan, dibandingkan dengan $10 dalam account standar. Jenis rekening ini dianjurkan untuk trader forex pemula atau mereka yang mencoba-coba dengan strategi baru

Catatan: Account micro, di bawah account mini, juga tersedia melalui beberapa broker online. Akun ini perdagangan di $ 1.000 lot dan pergerakan pip senilai 10 sen per poin. Account ini biasanya digunakan untuk investor dengan pengetahuan forex terbatas dan dapat dibuka paling sedikit dengan nilai $25.

Pengelolaan Account Trading

Pengelolaan account trading merupakan mengelola account forex di mana modalnya adalah milik anda, tetapi bukan memutuskan untuk membeli dan menjual. Account manajer menangani account hanya sebagai pialang saham menangani account yang dikelola, di mana Anda mengatur tujuan (tujuan keuntungan, manajemen resiko dan sebagainya) dan mereka bekerja untuk mencapai tujuan tersebut.
Ada dua jenis pengelolaan account:

  1. Dana gabungan: uang Anda dimasukkan ke dalam reksadana dengan investor lain dan keuntungan bersama. Account ini dikelompokkan menurut toleransi risiko. Seorang trader mencari keuntungan yang lebih tinggi akan menempatkan uangnya dalam rekening dikumpulkan yang memiliki risiko yang lebih tinggi / rasio imbalan, sementara trader yang mencari penghasilan tetap akan melakukan sebaliknya. dana Baca prospektus sebelum berinvestasi
  2. Individual Account: Sebuah broker akan menangani setiap account secara individual, membuat keputusan untuk setiap investor bukan kelompok gabungan.

Kelebihan

Panduan Profesional

Memiliki broker forex profesional yang menangani account adalah keuntungan yang tidak dapat dilebih-lebihkan. Dan juga, jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda tanpa menghabiskan sepanjang hari mengawasi pasar, ini adalah pilihan yang cocok.

Kekurangan

Harga

Perlu diketahui bahwa account yang dikelola akan membutuhkan investasi minimum $2.000 untuk rekening gabungan dan $10.000 untuk account individu. Yang utama, manajer account akan terus mengenakan komisi, yang disebut sebagai ” biaya pemeliharaan account”, yang dihitung per bulan atau per tahun.
Fleksibilitas

Jika Anda melihat pergerakan pasar, Anda tidak akan memiliki fleksibilitas untuk menempatkan posisi. Sebaliknya, Anda harus bergantung pada manajer account untuk membuat pilihan yang tepat. Jenis rekening ini dianjurkan untuk investor dengan modal yang tinggi dan tidak ada waktu atau ketertarikan untuk mengikuti pergerakan pasar.
Kesimpulan

Tidak peduli apapun jenis account yang dipilih, adalah bijaksana untuk melakukan percobaan pertama kali. Kebanyakan broker menawarkan account demo, yang memberikan investor kesempatan untuk tidak hanya menggunakan account bebas risiko, tetapi juga untuk mencoba platform dan jasa yang berbeda.
Sebagai aturan dasar praktis, jangan pernah memasukkan uang ke rekening kecuali Anda benar-benar puas dengan investasi yang dibuat. Dengan pilihan yang tersedia untuk account trading forex, perbedaan antara yang menguntungkan dan berakhir buruk merupakan cara yang sederhana untuk memilih jenis account yang benar.

Memulai Suatu Trading Forex

Pasar Forex memiliki banyak kesamaan dengan pasar ekuitas, namun ada beberapa perbedaan penting. Artikel ini akan menjelaskan perbedaan-perbedaan tersebut dan membantu Anda untuk memulai dalam trading forex.

Memilih sebuah Broker

Ada banyak broker forex yang dapat dipilih, seperti halnya di pasar lainnya. Berikut adalah beberapa hal yang perlu diperhatikan dalam memilih sebuah broker:

  • Spread Rendah – Spread, dihitung dalam “pips”, adalah perbedaan antara harga di mana suatu mata uang dapat dibeli dan harga yang bisa dijual pada suatu titik waktu tertentu. Broker forex tidak mengenakan komisi, jadi perbedaannya adalah bagaimana mereka menghasilkan uang. Dalam membandingkan broker, Anda akan menemukan bahwa perbedaan dalam spread di forex adalah sama besarnya dengan perbedaan dalam komisi di dalam saham.

PENTING : Spread rendah, simpan uang anda !

  • Kualitas Iinstitusi/Lembaga – Tidak seperti broker saham, broker forex biasanya terikat kepada bank-bank besar atau lembaga pemberi pinjaman karena jumlah besar modal yang diperlukan (leverage yang mereka butuhkan untuk menyediakan). Juga, broker forex harus terdaftar dengan Futures Commission Merchant (FCM) dan diatur oleh Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Anda dapat menemukan ini dan informasi keuangan lainnya dan statistik tentang broker forex di website atau di website perusahaan induknya.

PENTING : Pastikan broker Anda didukung oleh lembaga yang handal!

  • Ekstensif Peralatan dan Penelitian – Forex broker menawarkan banyak platform trading yang berbeda untuk klien mereka – seperti broker di pasar lain. Platform trading ini sering menampilkan grafik real-time, alat analisa teknis, berita real-time dan data, dan bahkan dukungan untuk sistem perdagangan. Sebelum memutukan untuk memilih ke broker manapun, pastikan untuk meminta uji coba gratis untuk menguji platform trading yang berbeda. Broker biasanya juga menyediakan komentar-komentar teknis dan fundamental, kalender ekonomi dan penelitian lainnya.

PENTING :  Cari broker yang dapat memberikan sesuatu yang anda butuhkan untuk mencapai sukses !

  • Pilihan Leverage – Leverage penting di forex karena deviasi harga (sumber keuntungan) yang hanya pecahan sen. Leverage, dinyatakan sebagai rasio antara jumlah modal yang tersedia untuk modal yang sebenarnya, yaitu jumlah uang broker akan meminjamkan Anda untuk trading. Sebagai contoh, rasio 100:1 berarti broker anda mau meminjamkan Anda $ 100 untuk setiap $ 1 dari modal yang sebenarnya. Banyak broker menawarkan sebanyak 250:1. Ingat, leverage rendah berarti risiko yang lebih rendah dari margin call, tetapi juga yang lebih rendah untuk bang uang Anda (dan sebaliknya).

PENTING: Jika Anda memiliki modal terbatas, pastikan broker Anda menawarkan leverage yang tinggi. Jika modal tidak menjadi masalah, ada broker dengan berbagai macam pilihan leverage harus dilakukan. Berbagai macam pilihan memungkinkan Anda bervariasi jumlah resiko yang bersedia Anda ambil. Misalnya, leverage rendah (dan juga resiko rendah) mungkin berpeluang untuk lebih berfluktuasi (eksotis) pasangan mata uang.

  • Jenis Account – Banyak broker menawarkan dua atau lebih jenis account. Account terkecil dikenal sebagai account mini dan mengharuskan Anda untuk trading dengan minimum, katakanlah, $ 250, yang menawarkan jumlah leverage yang tinggi (yang Anda butuhkan untuk membuat uang dengan sedikit modal awal). Akun standar memungkinkan Anda trading di berbagai macam leverage yang berbeda, tetapi membutuhkan modal awal minimum sebesar $ 2.000. Akhirnya, account premium, yang sering membutuhkan modal dalam jumlah yang signifikan, biarkan Anda menggunakan leverage jumlah yang berbeda dan sering menawarkan alat tambahan dan jasa.

PENTING: Pastikan broker yang Anda pilih memiliki leverage yang tepat, peralatan, dan jasa relatif terhadap jumlah modal Anda.

Hal-hal yang harus dihindari :

  • Aturan Margin yang ketat – Bila Anda trading dengan uang pinjaman, broker Anda mengatakan  mengenai seberapa besar risiko yang Anda ambil. Dengan demikian, broker Anda dapat membeli atau menjual atas kebijakannya, yang dapat menjadi hal yang buruk bagi Anda. Misalkan Anda memiliki account margin, dan posisi Anda menganbil “a dive”  sebelum rebound dalam waktu yang lama. Yah, bahkan jika Anda memiliki cukup uang untuk menutupi, beberapa broker akan melikuidasi posisi pada melalui  margin call pada saat posisi rendah tersebut. Dalam hal ini dapat dikenakan biaya mahal

PENTING: Lagi-lagi, berbicara dengan orang lain secara pribadi atau kunjungi forum diskusi online untuk mengetahui siapa broker yang jujur.

Membuka account  untuk account forex adalah sama seperti mendapatkan account ekuitas. Satu-satunya perbedaan utama adalah bahwa, untuk account forex, Anda diminta untuk menandatangani perjanjian margin. Perjanjian ini menyatakan bahwa Anda berdagang dengan uang pinjaman, dan, dengan demikian, pialang memiliki hak untuk mengganggu perdagangan Anda untuk melindungi kepentingannya. Setelah Anda mendaftar, cukup mendanai account Anda, dan Anda akan siap untuk trading.

Menetapkan Dasar Strategi Forex

Analisis teknis dan analisis fundamental adalah dua genre strategi dasar di pasar forex – seperti di pasar modal. Namun, analisis teknis adalah strategi yang paling umum digunakan oleh forex trader individu. Berikut ini adalah gambaran singkat tentang kedua bentuk analisis dan bagaimana mereka berlaku untuk forex:

Analisa fundamental

Jika Anda berpikir bahwa sangat sulit untuk menilai sebuah perusahaan, cobalah untuk menilai keseluruhan sebuah negara! Analisa fundamental di pasar forex seringkali sangat kompleks, dan biasanya hanya digunakan untuk memprediksi tren jangka panjang, namun beberapa pedagang melakukan perdagangan jangka pendek langsung pada saat berita dirilis. Ada banyak indikator fundamental nilai mata uang yang berbeda-beda dirilis pada waktu yang berbeda pula. Berikut adalah beberapa contoh :

* Non-farm Payrolls

* Purchasing Managers Index (PMI)

* Consumer Price Index (CPI)

* Retail Sales

* Durable Goods

Sekarang ini , laporan-laporan ini bukanlah satu-satunya faktor fundamental yang bisa dilihat. Ada juga beberapa pertemuan seperti kutipan dan komentar yang dapat mempengaruhi pasar seperti halnya laporan apapun. Pertemuan ini sering dilakukan untuk membahas tingkat suku bunga, inflasi, dan isu-isu lain yang mempengaruhi penilaian terhadap mata uang. Bahkan perubahan kata-kata saat menyikapi masalah tertentu – komentar ketua Federal Reserve pada tingkat suku bunga, misalnya – dapat menyebabkan volatilitas pasar. Dua pertemuan penting yang wajib dilihat adalah Komite Pasar Terbuka Federal (Federal Open Market Committee) dan Hawkins Humphrey Hearings.

Cukup dengan membaca laporan dan memeriksa komentar yang ada dapat membantu para analis fundamental forex untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang kecenderungan pasar jangka panjang dan memungkinkan trader jangka pendek untuk mendapat keuntungan dari kejadian-kejadian yang luar biasa. Jika Anda memilih untuk mengikuti strategi fundamental, pastikan untuk menjaga kalender ekonomi yang berguna setiap saat sehingga Anda tahu kapan laporan ini dirilis. Broker Anda mungkin juga menyediakan akses real-time mengenai informasi tersebut.

Analisis Teknis

Seperti rekan-rekan mereka di pasar modal, analis teknis forex menganalisis tren harga. Satu-satunya perbedaan utama antara analisa teknis di forex dan analisis teknis dalam ekuitas adalah jangka waktu: pasar forex buka 24 jam sehari. Akibatnya, beberapa bentuk analisa teknis yang berdasar faktor waktu harus diubah untuk bekerja dengan pasar forex 24-jam. Ini adalah beberapa bentuk yang paling umum digunakan dalam analisis teknis forex:

* The Elliott Waves

* Fibonacci studies

* Parabolic SAR

* Pivot points

Banyak analis teknis menggabungkan kajian teknis untuk membuat prediksi yang lebih akurat. (Yang paling umum adalah menggabungkan kajian Fibonacci dengan Elliott Waves). Yang lainnya adalah dengan membuat trading sistem agar secara berulang kali dapat menempatkan kondisi buy dan sell pada tempat yang sama atau mirip.

Mencari Strategi Anda

Kebanyakan trader yang sukses mengembangkan strategi dan menyempurnakannya dari waktu ke waktu. Beberapa orang berfokus pada satu kajian tertentu atau perhitungan, sementara yang lain menggunakan analisis spektrum luas untuk menentukan trading mereka. Kebanyakan ahli menyarankan untuk mencoba kombinasi antara keduanya yaitu fundamental dan analisa teknis, dimana Anda dapat membuat proyeksi jangka panjang dan juga menentukan entry dan exit point. Tapi pada akhirnya, hal  seperti itu diputuskan oleh trader secara individual, yaitu apa yang terbaik bagi mereka (kebanyakan diputuskan setelah melalui uji coba dan mengalami kesalahan).

Hal-hal yang perlu diingat

* Buka account demo dan berlatih trading di account tersebut (tanpa modal sungguhan) sampai Anda bisa membuat keuntungan yang konsisten – Banyak orang terjun ke pasar forex dan cepat kehilangan banyak uang (karena leverage). Penting untuk mengambil waktu dan belajar untuk trading dengan benar sebelum anda mendepositkan modal anda. Cara terbaik untuk belajar adalah dengan berlatih!

* Trading tanpa emosi – Jangan menentukan poin stop-loss berdasarkan “perasaan” jika Anda tidak memiliki kemampuan untuk mengeksekusi mereka tepat waktu. Selalu set stop-loss dan mengambil poin-profit agar tereksekusi secara otomatis, dan tidak mengubahnya kecuali benar-benar diperlukan. Buatlah keputusan Anda dan taati!

* Trend adalah teman Anda – Jika Anda melawan trend, Anda sebaiknya mempunyai alasan yang baik. Karena pasar forex cenderung pada tren lebih daripada bergerak stabil, Anda memiliki peluang keberhasilan yang lebih tinggi dalam trading dengan berpaku pada tren.

Yang Perlu Diperhatikan!

Pasar forex adalah pasar terbesar di dunia, dan setiap orang menjadi semakin tertarik untuk terjun didalamnya. Tapi sebelum Anda mulai perdagangan itu, pastikan broker Anda memenuhi kriteria tertentu, dan anda juga harus meluangkan waktu untuk menemukan strategi trading yang cocok untuk Anda. Ingat, cara terbaik untuk belajar perdagangan forex adalah membuka demo account dan mencobanya.

Referensi oleh Valas Online